前回、楽天証券で口座を開設したところまでご紹介しました。
今回はいよいよ、つみたてNISAの設定について、初心者のリアルな実体験を書いていきます！
つみたてNISAってどんな制度？
ざっくり言うと…
- 年間40万円までの投資に対して、運用益が非課税になる制度（最長20年間）
- 金融庁が選んだ「長期・分散・積立」に適した投資信託しか買えない（＝初心者向け）
つまり、「税金を払わずにコツコツ投資できるお得な枠」なんです！
実際にやったステップ【楽天証券の場合】
1. つみたてNISA口座を開設
口座開設時に「つみたてNISAを利用する」にチェックしておけばOK。
数日で税務署の確認が終わり、利用可能になります。
2. 積立設定をする
楽天証券の「投信」ページから、以下の内容を入力していきました：
- 買う商品（ファンド）
- 毎月の積立額
- 積立の引き落とし方法（楽天カード or 銀行）
私は【楽天カード払い×毎月33,333円】で設定しました。←これで年40万円にピッタリ！
選んだインデックスファンドはこれ
私が選んだのは…
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
理由は以下の通り：
- これ1本で「日本・米国・ヨーロッパ・新興国」までカバー
- 時価総額の比率で分散投資ができる
- 手数料が超低コスト（信託報酬0.1133％）
インデックス投資の定番中の定番。投資初心者の私でも安心感がありました。
いよいよスタート！
設定後は、毎月自動で積立が始まります。あとはアプリで残高をちょこちょこ確認するだけ。
「これで本当に増えるの？」という不安は正直あります。でも、時間を味方につけて、コツコツ続けることが大事だと信じて、まずは1年間やってみる予定です！
次回予告：増えた？減った？実際の運用経過を公開予定！
これから毎月、運用の途中経過も記録していく予定です。
「これから始めたいけど不安…」という方にとって、リアルな数字や気持ちをお届けできたらうれしいです。
これはCTAサンプルです。
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